Celem Funduszu HDI-Gerling Portfel Modelowy Aktywnej Alokacji jest długoterminowy wzrost wartości aktywów netto oraz wartości jednostek poprzez lokowanie środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych lub wpłat dodatkowych w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych: rynku pieniężnego, obligacyjnych oraz akcyjnych. Zarządzanie portfelem polega na ustaleniu proporcji pomiędzy poszczególnymi typami funduszy inwestycyjnych, przy uwzględnieniu sytuacji na rynkach akcji oraz perspektywy kształtowania się rentowności na rynkach papierów dłużnych oraz pieniężnym. Jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych stanowią do 100% wartości aktywów netto Funduszu w tym:

• do 100% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych akcyjnych.
• do 100% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych obligacyjnych,
• do 100% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych rynku pieniężnego.

Środki pieniężne, w tym zgromadzone na rachunku bankowym oraz depozyty bankowe w banku prowadzącym rachunek bankowy do rozliczeń operacji na Funduszu – stanowią do 10% wartości aktywów netto Funduszu.